Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf lukkicasino-ch.ch setzen wir alles daran, dass unser Casino frei von Geldwäscherei bleibt. Diese Seite erklärt in Klartext, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn die Verifizierung scheitert.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Lukki Casino unter der Lizenz OGL/2024/164/0246 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets, und wir setzen diese nicht nur auf dem Papier um, sondern tagtäglich in jedem Spielkonto. Geldwäscherei betrifft uns alle: Sie macht Plattformen zu Werkzeugen für kriminelle Geldflüsse und schadet ehrlichen Spielern. Deshalb prüfen wir systematisch, wer bei uns spielt und woher die Gelder stammen.

Unser AML-Programm umfasst drei Bausteine: die Identifikation jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Verdächtige Sachverhalte melden wir, auch wenn dadurch eine Auszahlung verzögert wird. Diese Pflicht haben wir, und wir erfüllen sie.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Registrierung: automatische Prüfung der persönlichen Daten und Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Verifizierung nach pflichtgemässem Ermessen

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Wohnortnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich verifizieren wir die Eigentümerschaft der Zahlungsmethode, etwa durch einen Screenshot Ihrer Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel wenige Stunden bis maximal drei Werktage. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt in Ihr Konto. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten, der Zugriff ist auf Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, und wir geben nichts an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht verlangt es.

• 1. Laden Sie im Kontobereich unter «Verifizierung» Ihre Dokumente hoch
• 2. Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Echtheit
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, bei Erfolg wird die Prüfung im Konto vermerkt

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei grösseren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz. Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Wichtig ist, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen, die wir nachvollziehen können. Kasinogewinne aus anderen, ebenfalls regulierten Plattformen erkennen wir mit entsprechendem Nachweis an.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem Profil Ihres Kontos und flaggt Abweichungen. Ein zentraler Grundsatz: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich. Zahlen Sie mit TWINT oder Visa ein, geht die Auszahlung auf dasselbe Konto zurück. Das verhindert, dass unser Casino als Drehscheibe für Geldflüsse zwischen verschiedenen Konten missbraucht wird.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5000 CHF pro Tag, 10000 CHF pro Woche und 20000 CHF pro Monat. Gebühren erheben wir keine. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage.

Wenn die Verifizierung scheitert

Liefern Sie die angeforderten Dokumente nicht oder sind sie unlesbar, falsch oder gefälscht, setzen wir die Auszahlung aus. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel zunächst gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei klaren Fälschungen oder Betrugsversuchen schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Wir geben Ihnen für die Nachreichung stets eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail. Ist die Frist verstrichen, bleibt das Konto gesperrt. Guthaben aus bereits verifizierten Mitteln zahlen wir nach vollständiger Prüfung auf die verifizierte Methode aus, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsdokumente mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das Geldwäschereirecht unseres Lizenzgebiets vor. In dieser Zeit können Behörden die Unterlagen im Rahmen von Untersuchungen anfordern. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Ihre Daten verarbeiten wir ausschliesslich für AML-, KYC- und regulatorische Zwecke, niemals für Werbung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung läuft nur eine automatische Daten- und Sanktionslistenprüfung.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lukki Casino?

Meist wenige Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Prüfung.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Gelder über unser Casino von einem Konto auf ein anderes geschleust werden.

Was passiert mit unregelmässigen Einzahlungsmustern?

Unser Monitoring-System meldet Auffälligkeiten an das Compliance-Team. Wir können dann zusätzliche Nachweise zur Herkunft der Mittel verlangen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Der Zugriff ist auf unser Compliance-Team beschränkt. Weitergegeben werden Daten nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.